Movestic anslöt sig år 2016 till UN PRI, vilket är FN:s initiativ för ansvarsfulla investeringar (Principle for Responsible Investment). Syftet med UN PRI är att driva på utvecklingen inom hållbarhet genom att skapa ett ramverk för hur hållbarhet kan integreras i den dagliga förvaltningen. Genom att ansluta sig till UN PRI förbinder man sig till att efterleva följande sex olika principer för ansvarsfulla investeringar:
Movestic har som målsättning att vara transparent med hur bolaget arbetar för att implementera dessa principer.
Movestic har beslutat att driva sitt övergripande hållbarhetsarbete inom fyra områden, nämligen 1) klimat, 2) hälsa, 3) etik och styrning samt 4) samhällsutveckling. Detta arbete har tre olika syften:
Movestic har i detta sammanhang valt att fokusera på fem av FN:s globala hållbarhetsmål:
Hållbarhetsområdet är under kontinuerlig utveckling. De krav som ställs på Movestic och de fondbolag som har fonder i vårt fondutbud ökar hela tiden. Vår syn på ansvarsfulla investeringar är att fokus på hållbarhetsfrågor såsom miljö, etik, mänskliga rättigheter och god affärsetik tillför långsiktiga värden för fondsparare.
Frågor relaterade till hållbarhet utgör en integrerad del av Movestics investeringsanalys och ska genomsyra utvecklingen av nya produkter och tjänster.
I samband med bedömningen av om Movestic ska ta in en ny fond på fondtorget utför vi en s.k. Due Diligence av fondbolaget, där vi inhämtar information bl.a. om fondbolagets hållbarhetsarbete.
Movestic ställer som krav att de fondbolag som vi samarbetar med ska ha anslutit sig till UN PRI (se ovan). Samtliga fondbolag som har fonder på Movestics fondtorg har anslutit sig till UN PRI och förbinder sig därmed att följa de sex principerna för ansvarsfulla investeringar.
Utöver kravet på att ha anslutit sig till UN PRI beaktar Movestic huruvida fondbolagen har anslutit sig till UN Global Compact. Denna organisation grundades av FN och har som målsättning att främja ett globalt ansvarsfullt företagande. Genom att underteckna UN Global Compact förbinder sig företag att i sin verksamhet integrera följande tio principer:
Genom att kunden väljer vilka fonder hen vill placera sitt kapital i kan kunden påverka i vilken utsträckning försäkringen främjar hållbarhet avseende miljörelaterade eller sociala egenskaper. Kunden kan t.ex. välja fonder på Movestics fondtorg som är klassificerade enligt EU:s hållbarhetsregelverk (Disclosureförordningen). Fonder som är märkta med en ”8” visar att investeringen främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper och fonder som är märkta med en ”9” har hållbar investering som mål.
Försäkringen som sådan främjar hållbarhet avseende miljörelaterade eller sociala egenskaper genom att erbjuda en stor andel investeringsalternativ som främjar hållbarhet eller som har hållbarhet som mål med investeringen samt genom att kunden tillhandahålls information som ger kunden möjlighet att välja dessa fonder. Den gedigna fondurvalsprocess som beskrivits ovan bidrar till ett utbud av investeringsalternativ som främjar hållbarhet eller som har hållbarhet som mål.
I Movestics fondförsäkringar är det kunden som fattar investeringsbeslutet, det vill säga beslut om vilka fonder som kunden vill placera sitt försäkringskapital i, och kunden ansvarar för den finansiella risken. De hållbarhetsrisker som är förknippade med försäkringen är beroende av de placeringsval kunden gör. Eftersom kunden själv fattar sina investeringsbeslut har Movestic inte möjlighet att beakta beslutets eventuella negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Som framgått ovan tar dock Movestic, i fondurvalsprocessen, hänsyn till om fonderna t.ex. främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper eller om de har hållbara investeringar som mål.
Movestics egen rådgivning omfattar fondförsäkringar. Vid rådgivningen integrerar Movestic hållbarhetsrisker och beaktar huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer enligt följande. Vid rådgivning till kund informerar Movestic om hur bolaget beaktar hållbarhetsrisker i sin fondurvalsprocess, om fondernas hållbarhetsmärkningar samt om att de hållbarhetsrisker som är förknippade med försäkringen är beroende av de fondval som kunden gör. Förekomsten av hållbarhetsrisker i investeringarna kan innebära att avkastningen på investeringen kan bli lägre.
Movestic har i sin instruktion för distribution av försäkringar angett bl.a. det som har beskrivits ovan, dvs. hur bolaget integrerar hållbarhetsrisker i sin försäkringsrådgivning.
I MAIA, Movestics fondurvalsrobot, kan kunden själv reglera hur kundens hållbarhetspreferenser ska påverka fondutbudet. Därigenom har Movestic integrerat hållbarhetsrisker och beaktat de huvudsakliga negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorer i MAIAs rådgivning. Förekomsten av hållbarhetsrisker i investeringarna kan innebära att avkastningen på investeringen kan bli lägre.
Movestics depåplaceringsregelverk ger kunder möjlighet att investera i en mängd olika sektorer och finansiella instrument, innefattande aktier på olika marknader. Dessa olika instrument är utsatta för olika hållbarhetsrisker. För att kunna erbjuda det breda investeringsutbud som finns i depåförsäkringen gör Movestic ingen utvärdering eller begränsning i investeringsutbudet utifrån hållbarhetsrisker eller andra hållbarhetsfaktorer. I depåförsäkringen väljer kunden själv vilka placeringar hen vill göra och kunden ansvarar för den finansiella risken. De hållbarhetsrisker som är förknippade med försäkringen är beroende av de placeringsval kunden gör. Med anledning av det beskrivna beaktar inte Movestic negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer. Förekomsten av hållbarhetsrisker i kundens investeringar kan innebära att avkastningen på investeringen kan bli lägre.
Ersättningsstrukturen till Movestic Livförsäkrings anställda är konstruerad på sådant sätt att den inte ska uppmuntra till något överdrivet risktagande när det gäller hållbarhetsrisker. Ersättningsstrukturen är förenlig med integreringen av hållbarhetsrisker.
Denna text har uppdaterats i december 2021 med anledning av att Movestic klassificerade sina fondförsäkringsprodukter enligt artikel 8 i Disclosureförordningen. Texten har även uppdaterats i maj respektive juli 2022 med uppgift om vilka styrdokument som innehåller information om integrering av hållbarhetsrisker i försäkringsrådgivningen och fondurvalsprocessen.
