I Movestics fondlista hittar du flera olika hållbarhetsmärkningar. I den här guiden lär du dig vad de innebär och hur du tolkar de olika märkningarna.
Movestics Hållbarhetspoäng
Hållbarhetspoängen räknas fram baserat på olika märkningar och hållbarhetsdata som används för fonder. Bland annat hämtas data från Morningstar, Normbaserad Screening genomförs och hänsyn tas till hur fondens klimatavtryck ser ut. EU:s regelverk för hållbara investeringar tas också in i beräkningen. En fond kan få mellan 1 - 10 hållbarhetspoäng. I fondlistan ser du stämpeln Movestic Hållbarhet tillsammans med poängen bredvid fondnamnet.
10 Hållbarhetspoäng innebär att fonden
investerar i bolag som har positiv inverkan på miljön eller samhället
har låg exponering mot hållbarhetsrisker kopplade till miljö, sociala frågor och ägarstyrning
inte har innehav som är involverade i kontroversiella vapen eller bryter mot internationella normer
har ett lågt klimatavtryck
Grundkrav för att finnas på Movestics fondplattform
För att kunna väljas in till Movestics fondplattform behöver Fondbolag och fonder uppfylla ett antal grundkrav.
Fondbolaget ska ha signerat PRI och ha en policy för hållbara investeringar som är länkad till och integrerad i investeringsprocessen.
De ska exkludera kontroversiella vapen och kärnvapen från sina investeringar, samt identifiera och föra dialog med företag som de har investerat i och som visar sig ha kränkt internationella normer.
De ska ha en röstningspolicy och rösta på ett systematiskt sätt på bolagsstämmor.
Dokumentera dialogerna med, eller hur de på annat sätt påverkar, företag som de har investerat i när det gäller frågor som rör miljö, socialt ansvar och affärsetik (s.k. ESG-faktorer).
De behöver också ha tillräckliga resurser för att bedriva fondverksamhet i förhållande till fondföretagets storlek.
Märkningar och hållbarhetsdata som används i beräkningen av Movestics Hållbarhetspoäng
Portfolio Corporate Sustainability Score beräknas av Sustainalytics som är en del av Morningstar. Den visar hur väl de börsbolag som en fond har investerat i är exponerat mot risk kopplade till miljö, sociala frågor och ägarstyrning (ESG). Ett hållbarhetsvärde beräknas för varje fond som är mellan 1 och 100. Där ett lägre värde är bättre. Hållbarhetsvärdet är absolut och kan jämföras med andra fonder oavsett fondkategori.
Låg CO2-risk bedöms med två mått, dels att fonden ska ha en låg risk i omställningen till en världsekonomi med låga koldioxidutsläpp och dels att andelen innehav som har exponering mot fossila bränslen är mindre än 7 procent av fonden. Beräkningarna bygger på nyckeltal som har samlats in av Sustainalytics, ett företag inriktat på information om hållbarhet som är helägt av Morningstar.
Normbaserad Screening Movestic genomlyser alla fonder i ordinarie utbud månadsvis för att identifiera innehav som bryter mot internationella normer och/eller är involverade i kontroversiella vapen, kärnvapen inkluderat. Granskningen som görs visar om en fond har placeringar i bolag som bedöms brista i att ta hänsyn till internationella normer för miljö, mänskliga rättigheter, korruption och arbetsrätt fastställda i bland andra FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag. Fonderna blir även genomlysta för att identifiera eventuell involvering i kontroversiella vapen som klustervapen, personminor, kemiska vapen, biologiska vapen och kärnvapen. Movestics samarbetspartner för granskningen är ISS ESG.
Disclosureförordningen klassificerar fonder utifrån vilken hållbarhetsinriktning de har. Syftet är att det ska vara enkelt att jämföra fonder ur ett hållbarhetsperspektiv och att det ska gå att skilja på fonder som tar hänsyn till hållbarhetsfaktorer i sina investeringsbeslut från de som inte gör det . En fond som har hållbara investeringar som mål klassas som Artikel 9, och en fond som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper med sina investeringar klassas som Artikel 8.
En grundförutsättning för att få märka en fond med Artikel 8 eller 9 är att investeringarna inte får orsaka betydande skada för miljö- eller sociala mål. Företagen fonden investerar i ska också följa praxis för god styrning, särskilt vad gäller relationer till arbetstagarna, löner och skatteregler.
Morningstar Sustainability Rating
Morningstars hållbarhetsbetyg på fonder visar hur väl de börsbolag som en fond har investerat i hanterar risker kopplade till miljö, sociala frågor och ägarstyrning (ESG) relativt andra fonder inom samma kategori.
Betygsättningen sker i två steg, först beräknas ett hållbarhetsvärde för varje fond som är mellan 1 och 100. Hållbarhetsvärdet är absolut och kan jämföras med andra fonder oavsett fondkategori. I nästa steg jämförs varje fonds hållbarhetsvärde med andra fonder inom samma fondkategori. Högsta möjliga betyg är fem jordglober vilket visar att fonden har investerat i börsbolag som har en låg ESG-risk enligt analysföretaget Sustainalytics bedömning.
Morningstar Sustainability Rating är relativ och har för avsikt att ge en sammanfattande bild av hur hållbara en fonds innehav är i förhållande till andra fonders innehav inom samma fondkategori.
PRI
PRI är FN:s initiativ för ansvarsfulla investeringar. Syftet är att driva på utvecklingen inom hållbarhet genom att skapa ramverk för hur hållbarhet kan integreras i den dagliga förvaltningen. Genom att signera PRI förbinder sig fondbolagen att följa sex principer.
Beakta miljömässiga, sociala- och ägarstyrningsaspekter i investeringsanalyser och beslutsprocesser
Vara aktiva ägare och inkludera ESG-faktorer i ägarpolicy och processer,
Eftersträva att fondens portföljbolag ger öppen och tillräcklig rapportering om ESG-frågor
Verka för att PRI accepteras och implementeras av andra investerare och aktörer i investeringsbranschen
Samarbeta med andra aktörer för att effektivisera implementeringen av PRI
På årsbasis rapportera och redovisa hur arbetet med dessa ansvarsfrågor implementeras
UN Global Compact
UN Global Comact är FN:s initiativ för att främja ansvarsfullt företagande. Genom att underteckna Global Compact åtar sig bolagen att ta till sig och integrera tio principer för ansvarsfullt företagande.
Respektera internationella mänskliga rättigheter
Försäkra sig om att det egna företaget inte är delaktiga i brott mot mänskliga rättigheter
Upprätthålla föreningsfrihet och ett faktiskt erkännande av rätten till kollektiva förhandlingar
Avskaffande av alla former av tvångsarbete
Faktiskt avskaffande av barnarbete
Avskaffande av diskriminering vid anställning och yrkesutövning
Stödja försiktighetsprincipen vad gäller miljörisker
Ta initiativ för att främja större miljömässigt ansvarstagande
Uppmuntra utveckling och spridning av miljövänlig teknik
Motarbeta alla former av korruption, inklusive utpressning och bestickning
Swesif Hållbarhetsprofilen
Swesif Hållbarhetsprofilen (HP) är ett standardiserat informationsblad som beskriver fonders inriktning vad gäller integrering av ansvarsfulla investeringar och fungerar som ett komplement till fondfaktabladet. Genom en självdeklaration lämnar fondbolagen information om fondens förvaltning med avseende på frågor som rör miljö, sociala förhållanden, personal, respekt för mänskliga rättigheter och motverkande av korruption.
Syftet är att på ett enkelt och överskådligt sätt ge information om hur fonder tillämpar hållbarhetskriterier i sin förvaltning. Den möjliggör även jämförbarhet mellan fonder.
HP är en självdeklaration och ingen certifiering, märkning eller kvalitetsstämpel. Den ska ses som en informationsstandard som ger fondbolagen möjlighet att på ett enhetligt sätt redovisa hur deras fonder beaktar hållbarhet.
Disclosureförordningen: Artikel 8 & 9
EU-regelverket Sustainable Financial Disclosure Regulation (Disclosureförordningen) klassificerar fonder utifrån vilken hållbarhetsinriktning de har. Syftet är att det ska vara enkelt att jämföra fonder ur ett hållbarhetsperspektiv och att det ska gå att skilja på fonder som tar hänsyn till hållbarhetsfaktorer i sina investeringsbeslut från de som inte gör det . En fond som har hållbara investeringar som mål klassas som Artikel 9, och en fond som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper med sina investeringar klassas som Artikel 8. Movestics Hållbarhetspoäng tar hänsyn till klassificeringen av fonden enligt Disclosureförordningen.
En grundförutsättning för att få märka en fond med artikel 8 eller 9 är att investeringarna inte får orsaka betydande skada för miljö- eller sociala mål. Företagen fonden investerar i ska också följa praxis för god styrning, särskilt vad gäller relationer till arbetstagarna, löner och skatteregler.
Mer om artikel 8 & 9 i EU-förordningen
Artikel 8 Fonder som främjar miljörelaterade och/eller sociala egenskaper. Det kan vara fonder som har hållbarhetskrav eller exkluderar bolag i sektorer för att de inte anses hållbara, exempelvis om de jobbar med fossila bränslen. Fonden har dock inte hållbarhet som övergripande mål.
Artikel 9 En fond som har hållbara investeringar som mål. Det innebär att fonden investerar i bolag som har en positiv inverkan på miljön eller samhället. Det kan vara bolag som har produkter som bidrar till lösningar på klimatproblem eller bolag som verkar för att förebygga eller åtgärda sociala samhällsproblem.
Låg CO2-risk
Låg CO2-risk bedöms med två mått, dels att fonden ska ha en låg risk i omställningen till en världsekonomi med låga koldioxidutsläpp och dels att andelen innehav som har exponering mot fossila bränslen är mindre än 7 procent av fonden. Låg CO2-risk ingår som en del i beräkningen av Movestics Hållbarhetspoäng.
Svanen
Att en fond är Svanenmärkt innebär att fondförvaltaren använder kapitalet och ägandet för att påverka de bolag som fonden investerar i att utvecklas i en mer hållbar riktning. Fonden måste helt avstå från investeringar i vissa branscher och företag som ses som särskilt problematiska. Exempelvis företag som utvinner, förädlar eller producerar energi från kol, olja, gas och uran, producerar eller säljer vapen eller producerar tobak.
Fonden ska göra en hållbarhetsanalys av tänkbara placeringar och prioritera de bättre företagen. Fonden ska tala om vilka aktier och obligationer med mera som finns i fonden och årligen rapportera vad fonden gjort för hållbarhetsarbete.
Normbaserad screening
Normbaserad Screening är en genomlysning för att identifiera innehav som bryter mot internationella normer och/eller är involverade i kontroversiella vapen, kärnvapen inkluderat. Genomlysningen genomförs för alla fonder varje månad och är en del i beräkningen av Movestics Hållbarhetspoäng. Movestics samarbetspartner för granskningen är ISS ESG.
Granskningen som görs visar om en fond har placeringar i bolag som bedöms brista i att ta hänsyn till internationella normer för miljö, mänskliga rättigheter, korruption och arbetsrätt fastställda i bland andra FN:s Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag. Fonderna blir även genomlysta för att identifiera eventuell involvering i kontroversiella vapen som klustervapen, personminor, kemiska vapen, biologiska vapen och kärnvapen.
Så tolkar du betygen
0 = "Fonden har inte kunnat granskas" – Detta innebär att fondens placeringar ej kunnat identifieras. *
1 = "Fonden har en större andel placeringar i bolag som ifrågasätts" – Detta innebär att mer än fem procent av fondens totalvärde är investerat i bolag som bedöms vara involverade i bekräftade överträdelser av internationella normer och/eller kontroversiella vapen.
2 = "Fonden har en mindre andel placeringar i bolag som ifrågasätts" – Detta innebär att mindre än fem procent av fondens totalvärde är investerat i bolag som bedöms vara involverade i bekräftade överträdelser av internationella normer och/eller kontroversiella vapen.
3 = "Fonden har ingen andel placeringar i bolag som ifrågasätts" – Detta innebär att inga bolag i fonden bedöms vara involverade i varken bekräftade överträdelser av internationella normer eller kontroversiella vapen.
*En fondgenomlysning går att genomföra när minst 75 procent av fondens investeringar kan identifieras från externa datakällor.
Uteslutningar
I fondlistan framgår det om fonden väljer bort investeringar i kontroversiella vapen, kärnvapen, vapen, fossila bränslen, alkohol, tobak eller pornografi. För att en grön bock ska bli synlig i tabellen ska fonden ha nolltolerans för bolag som är involverade i kontroversiella vapen och kärnvapen, och som lägst utesluta bolag vars produktion från respektive angiven sektor utgör mer än fem procent av omsättningen.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Avkastningen kan också öka eller minska på grund av förändringar i valutakursen. Materialet på denna sida är endast avsedd som inspiration. Det ska inte ses som placeringsråd, placeringsrekommendationer eller placeringsanalyser från Movestic.
Spara i fonder
Månadsspara långsiktigt i fonder via en kapitalförsäkring. Det är enkelt att starta ditt sparande hos Movestic, det tar bara några minuter.
Movestic erbjuder ett brett, kvalitativt, utvärderat och hållbart fondutbud med både internt förvaltade fonder och fonder som förvaltas av välkända externa fondbolag.
